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Les acteurs de l'assurance-vie et de la gestion de patrimoine en France
Retrouvez les compagnies d'assurance, les sociétés de gestion d'actifs et les organismes de régulation qui participent à l'environnement de l'épargne et de l'investissement en France. Chaque lien mène au site officiel de l'organisme.
Compagnies d'assurance et plateformes patrimoniales
Découvrez les principaux acteurs de l'assurance-vie, de l'épargne retraite et des solutions patrimoniales présents sur le marché français. Cette sélection comprend des compagnies d'assurance, qui portent les contrats, et des plateformes spécialisées dans la distribution de produits d'épargne et d'investissement auprès des conseillers en gestion de patrimoine.
Le badge « Partenaire du cabinet » signale les acteurs avec lesquels PATRIMEO Gestion Privée, éditeur de ce site, travaille effectivement. Les autres sont cités à titre de référence du secteur, sans lien commercial.
- Swiss Life (partenaire du cabinet) — Assureur spécialiste de la protection et de la gestion de patrimoine : assurance-vie, épargne retraite et prévoyance.
- Generali (partenaire du cabinet) — Compagnie d'assurance internationale, très présente en assurance-vie, contrats de capitalisation et épargne retraite.
- Allianz (partenaire du cabinet) — Groupe d'assurance mondial proposant assurance-vie, épargne retraite et solutions de placement.
- INTENCIAL Patrimoine (partenaire du cabinet) — Plateforme de distribution patrimoniale en architecture ouverte : assurance-vie, retraite et placements financiers pour les conseillers.
- NORTIA (partenaire du cabinet) — Plateforme patrimoniale dédiée aux conseillers en gestion de patrimoine : contrats d'assurance-vie, de capitalisation et de retraite.
- Primonial (partenaire du cabinet) — Groupe de gestion patrimoniale : assurance-vie, immobilier (SCPI) et solutions financières.
- Swissquote (partenaire du cabinet) — Banque en ligne suisse spécialisée dans le courtage et l'investissement, avec des solutions d'assurance-vie.
- APICIL (partenaire du cabinet) — Groupe de protection sociale proposant épargne, retraite et assurance-vie.
- AXA — L'un des premiers assureurs mondiaux : assurance-vie, épargne retraite et prévoyance.
- BNP Paribas Cardif — Filiale d'assurance du groupe BNP Paribas, spécialiste de l'épargne et de la protection.
- CNP Assurances — Acteur historique de l'assurance de personnes en France : assurance-vie, retraite et prévoyance.
- MMA — Mutuelle d'assurance du groupe Covéa, proposant notamment assurance-vie et épargne retraite.
- Suravenir — Filiale d'assurance-vie du Crédit Mutuel Arkéa, qui assure de nombreux contrats distribués en ligne.
- Spirica — Assureur-vie du groupe Crédit Agricole Assurances, spécialisé dans les contrats en architecture ouverte.
- Vie Plus — Assureur du groupe Suravenir dédié aux conseillers en gestion de patrimoine.
Sociétés de gestion et fonds d'investissement
Les sociétés de gestion d'actifs conçoivent et gèrent les fonds d'investissement accessibles, selon leur référencement, à travers les unités de compte des contrats d'assurance-vie et des plans d'épargne retraite. Voici quelques grandes maisons françaises et internationales et leurs principales expertises. Cette sélection n'est pas un classement par encours.
- Amundi — Gestion diversifiée, ETF, actions et obligations.
- BNP Paribas Asset Management — Gestion institutionnelle, marchés cotés et non cotés. Intègre AXA Investment Managers depuis 2025.
- Natixis Investment Managers — Modèle multi-affiliés et fonds spécialisés.
- Crédit Mutuel Asset Management — Actions, obligations et gestion diversifiée.
- Rothschild & Co Asset Management — Gestion active et allocation patrimoniale.
- Edmond de Rothschild Asset Management — Gestion de conviction et actifs non cotés.
- Fidelity International — Actions internationales et obligations.
- Pictet Asset Management — Investissement thématique et gestion mondiale.
- Carmignac — Gestion active et fonds diversifiés.
- DNCA Finance — Actions européennes et obligations.
- La Financière de l'Échiquier — Actions, fonds thématiques et gestion de conviction.
- La Française — Actifs financiers et immobiliers.
- OFI Invest Asset Management — Allocation, obligations et gestion responsable.
- BlackRock — ETF iShares, gestion indicielle et active.
- J.P. Morgan Asset Management — Actions mondiales, obligations et gestion multi-actifs.
Autorités de contrôle et institutions financières
Les sources officielles sur la réglementation, la protection des épargnants, les obligations des intermédiaires financiers et la fiscalité. Utiles avant d'ouvrir ou de transférer un contrat d'assurance-vie.
Autorités de régulation et registres officiels
L'AMF et l'ACPR sont les deux références centrales du conseil financier et du courtage en assurance. Le registre de l'ORIAS permet de vérifier qu'un intermédiaire est bien immatriculé.
- AMF — Autorité des marchés financiers — Régulation des marchés financiers et protection des investisseurs.
- ACPR — Autorité de contrôle prudentiel et de résolution — Supervision des banques, des assurances et de leurs intermédiaires.
- ORIAS — Registre des intermédiaires en assurance, banque et finance : vérifiez l'immatriculation de votre conseiller.
- Banque de France — Stabilité financière, économie et statistiques.
- Direction générale du Trésor — Réglementation et politique économique et financière.
- EIOPA — Autorité européenne des assurances et des pensions professionnelles — Supervision européenne des assurances et des retraites professionnelles.
- ESMA — Autorité européenne des marchés financiers — Convergence de la supervision des marchés financiers européens.
- BCE — Banque centrale européenne — Politique monétaire et supervision bancaire européenne.
Associations professionnelles et organisations du secteur
Elles représentent et accompagnent leurs adhérents et, selon leur agrément, les contrôlent. Ce ne sont pas des autorités de tutelle.
- La Compagnie des CGP — Association professionnelle des conseillers en gestion de patrimoine.
- La Compagnie CIF — Association professionnelle des conseillers en investissements financiers.
- CNCGP — Chambre nationale des conseils en gestion de patrimoine.
- ANACOFI — Association nationale des conseils financiers.
- CNCEF Patrimoine — Organisation professionnelle des conseils financiers.
- France Assureurs — Fédération professionnelle des entreprises d'assurance (anciennement FFSA puis FFA).
- AFG — Association française de la gestion financière — Représentation des professionnels de la gestion d'actifs.
- France Invest — Association des investisseurs en capital.
- ASPIM — Association française des sociétés de placement immobilier.
- Planète CSCA — Représentation des courtiers d'assurances.
Protection de l'épargnant et informations fiscales
Des réponses concrètes aux questions que l'on se pose avant d'ouvrir ou de transférer un contrat : fiscalité, succession, litiges, arnaques.
- Service Public — Informations officielles sur l'assurance-vie, l'épargne et les successions.
- Impôts — DGFiP — Fiscalité de l'assurance-vie, du PER et des revenus de placements.
- Légifrance — Textes législatifs et réglementaires officiels.
- ABE Info Service — Informations pratiques et prévention des arnaques financières.
- La Médiation de l'Assurance — Résolution amiable des litiges avec un assureur.
- Le Médiateur de l'AMF — Médiation gratuite des litiges en matière de placements financiers.